金管會表示，花旗銀行提供客戶透過ATM預繳卡費，以提高信用卡可消費餘額，但因內部系統邏輯設計錯誤，內部控制制度未能及時發現問題，讓客戶利用漏洞在1個月內台中銀行二胎、狂刷600多筆、累計金額達6300萬元，後來因沒有繳錢，花旗銀行才發現有問題，將涉案人移送，目前已進台中機車借款入司法程序，而金管會則認為花旗銀行有3大缺失，因此開罰250萬元。
對此，花旗銀行也表示，此案是銀行主動發現，於第一時間向主管機關與台中當鋪檢警單位呈報，經清查所有相關交易紀錄與文件，確認此案為「蓄意詐騙銀行」單一個案，並沒有其他客戶權益受到影響。由於此案已進入司法程序，不便對外說明案件細節。不過，花旗已採取必要監控措施，將持續強化各項風險控管機制，確保客戶權益。
其實，目前很多銀行都有預繳卡費提高信用卡額度的功能，不過，金管會指出，花旗銀行提供客戶透過ATM預繳卡費，以提高信用卡可消費餘額，對信用卡資訊系統卻未能確實執行上線測試作業及上線後檢視作業，且對於信用卡資訊系統訊息內容，未建立相關作業程序進行勾稽驗證，導致未能及時發現客戶預繳卡費未入帳並進行刷卡交易的情形。
二胎房貸的還款方式有好幾種，根據自身的需要和實際情況選擇合適的還款方式可以讓還貸者更好安排資金的調動，也更省錢。等額本息還款這是目前最為普遍，也是大部分把貸款的本金總額與利息總額相加，然後平均分攤到還款期限的每個月中。作為還款人，每個月還給銀行固定金額，但每月還款額中的本金比重逐月遞增、利息比重逐月遞減。採用這種還款方式，每月還相同的數額，作為貸款人，操作相對簡單。每月承擔相同的款項也方便安排收支。尤其是收入處於穩定狀態的家庭，買房自住，經濟條件不允許前期投入過大，可以選擇這種方式。公務員、教師等職業屬於收入和工作機會相對穩定的群體，很適合這種還款方式。但是，它也有缺陷，由於利息不會隨本金數額歸還而減少，銀行資金佔用時間長。
此外，花台中民間二胎旗銀行對於客戶辦理預繳卡費且有刷卡交易異常情形，亦未能透過有效的防範詐欺控管機制及時察覺並回饋資訊予相關部門，進行客戶異常交易的辨識與監控。
金管會說，此手法是國內首見，目前已抓到涉案男子，但因沒還錢最後移送檢調，這很明顯是詐騙銀行，金管會也已要求花旗銀行全面檢測，也初步對全體大型銀行進行了解，目前只有花旗這個個案。至於花旗是否會追回6300萬元？金管會強調，當然要追問，目前已進入司法程序。
面對日益上漲的房價，能夠全款買房子的人少之又少，加上貨幣的通貨膨脹影響，為了提高資金的利用價值，幾乎所有人都選擇二胎貸款買房。房貸有公積金貸款、商業貸款和混合貸款幾種類型，還款方式有等額本息、等額本金等方式。關於房貸的借貸與還貸，大家要根據自身實際情況選擇最適合自己的方案，合理安排調整資金的利用。我們通常說的商業二胎貸款一般指個人住房貸款，是銀行批准設立的商業銀行和住房儲蓄銀行，為城鎮居民購買自用普通住房提供的二胎貸款，執行法定貸款利率。目前最普遍的購房付款方式是商業貸款，申請商業貸款的限制條件少，同時申請流程也比申請住房公積金貸款更簡單。個人住房商業性貸款是銀行用其信貸資金所發放的自營性貸款。具體指具有完全民事行為能力的自然人，購買本市城鎮自住住房時，以其所購買的產權住房(或銀行認可的其他擔保方式)為抵押，作為償還貸款的保證而向銀行申請的住房商業性貸款。
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